Анкетування потенційного клієнта - невід'ємна процедура при оформленні автокредитного продукту будь-якої фінустанови. Публікація розповість про структуру анкети позичальника на прикладі ЮніКредит банку і ознайомить вас з поетапним заповненням документа. 
структура анкети
Метою проведення анкетування є отримання інформації про потенційного позичальника. На підставі цих даних кредитор оцінює особистісні, соціальні та фінансові характеризують. При цьому кожне конкретне фінустанова використовує анкетне бланк, форма якого затверджується ним самостійно.
Кредитор сам визначає структуру такого документа і перелік питань. Незважаючи на це, обсяг і тематика інформації, що вноситься клієнтом, у всіх банківських установ збігається. Тому структурну форму анкети на автокредит будь-який фінустанови умовно поділяють на блоки, що містять:
- параметри запитуваної продукту, застосовуваної програми автопозиках і дані транспортного засобу;
- персональні, паспортні, реєстраційні та контактні відомості анкетируемого особи;
- інформацію, що характеризує соціальний статус клієнта - освіту, сімейний стан, наявність дітей;
- дані про трудової зайнятості заявника: поточний / загальний стаж, посада, дані про роботодавця;
- інформацію про середньомісячний дохід потенційного позичальника;
- відомості про наявне у власності ліквідному майно - нерухомість, транспорт;
- дані про існування у заявника інших кредитних зобов'язань.
В останніх розділах бланка документа йдуть інформаційно-погоджувальні блоки правового характеру. Заповнивши їх, анкетованих висловлює свою згоду на обробку / передачу / затребування / використання кредитором внесених даних і підтверджує правдивість наданої інформації.
Вид анкети і порядок розташування в ній розділів у кожного кредитора розрізняються. Деякі банки передбачають блоки з додатковими питаннями. Внесення інформації в такі розділи носить необов'язковий характер. Але при цьому слід враховувати, що чим більше і повніше дані про потенційного клієнта, тим більш ймовірний шанс на схвалення автопозиках.
У деяких організацій кредитна анкета розбивається на кілька окремих документів. Наприклад, анкетна заявка на автокредит від банку ЮніКредит складається з двох частин:
- Заява кредитору на видачу позики - це прохання заявника розглянути можливість надання йому продукту. У ньому вказуються основні параметри бажаної позики, тип / Марка авто , Дані продавця і т.п.
- Безпосередньо сама анкета.
Інструкція до заповнення
Зміст і форма анкетного бланка легкі для сприйняття. Тому заповнення документа не повинно викликати будь-яких складнощів. Слід враховувати, що графи і розділи бланка анкети, відмічені зірочкою (*), є обов'язковими для заповнення.
Перших шість блоків документа призначені для внесення ідентифікує і контактної інформації.
Якщо заявник вже є чинним клієнтом установи, то необхідно відзначити відповідне поле і вказати свій клієнтський номер. Він присвоюється при першому зверненні в банк, а також є логіном для входу в систему інтернет-банкінгу ЮніКредит. Паспортні дані необхідно вносити уважно і з точністю як в самому документі.
У розділі контактної інформації обов'язковим є внесення лише мобільного номера. Але анкетованих краще надати і додаткові телефони, а також адресу електронної пошти. Це виключить ймовірність того, що кредитор при схваленні позики не зможе зв'язатися з заявником.
Далі анкетованих потрібно відзначити рівень освіти і сімейний стан.
Наступні розділи анкети стосуються трудової діяльності заявника. Буде потрібно заповнити дані щодо місця і характеру роботи. Обов'язково надання повних даних про роботодавця:
- найменування, код ідентифікації компанії і її тип, галузева приналежність, приблизна чисельність співробітників;
- адреса знаходження та контактні телефони.
Про себе анкетованих необхідно вказати відомості, що стосуються займаної посади і трудовий стаж: як загальному, так і на останньому місці - треба відзначити місяць і рік початку роботи
Далі слід інформаційний розділ щодо дохідної частини анкетованих. Знадобиться вказати розмір середньомісячної зарплати за основним місцем роботи. Вписувати потрібно таку ж суму, як і в що надається довідці про доходи. При наявності додаткових доходів обов'язково відобразіть їх. Це збільшить шанс на схвалення позики.
Наступний блок анкети - інформаційні дані про наявність у потенційного позичальника власності: нерухомості та транспорту. При цьому вказувати будь-які реєстраційні дані об'єктів не потрібно. Знадобиться лише відзначити необхідні поля.
Даний розділ не обов'язковий до заповнення з боку анкетованих. Але, як показує практика, чим більше заявник надасть даних про своє фінансове і матеріальне становище, тим більше шансів на схвалення позики. Головне, щоб зазначені дані збігалися з дійсністю.
Далі кредитор просить анкетируемого вказати інформацію, що стосовно нього не ведеться провадження у справі про банкрутство .
Останній розділ містить інформаційний блок. У ньому анкетованих висловлює своє:
- інформування про ризики кредитування;
- згоду на обробку / передачу / отримання / використання кредитором персональної інформації.
Зразок анкети (посилання на скачування)
завантажити бланки заявки на кредитний продукт і анкети доступно на офіційному інтернет-ресурсі кредитора. Завантажені файли дають споживачеві можливість внести дані в документи безпосередньо в електронному вигляді.