- Судова історія і виконавчі провадження контрагента
- Корпоративна історія контрагента
- Аналіз «медійної історії» контрагента
- Додаткова перевірка деяких категорій контрагентів
- Спеціальні системи перевірки контрагентів
- Перевірка контрагента після укладення договору
Будь-який бізнес вимагає прийняття ризикованих рішень. Однак кожен поважаючий себе керівник розуміє, що якщо ризик можна мінімізувати, цією можливістю нерозумно не скористатися. Укладення договору з недобросовісним контрагентом може привести до серйозних наслідків аж до повного розорення власного бізнесу (практика знає подібні приклади).
Більш того, з розвитком сучасних технологій більшість відомостей про юридичну особу доступні «в один клік». І якщо деякі з них варто сприймати лише як тривожні дзвіночки, то інші служать справжніми «стоп-сигналами». Розглянемо, які існують способи перевірки контрагентів, як убезпечити себе від співпраці з «сумнівними» партнерами, і коли від угоди варто відмовитися.
Судова історія і виконавчі провадження контрагента
Будь-якого власника бізнесу повинен насторожити факт участі його потенційного контрагента в численних судових суперечках, особливо якщо мова йде про невиконання або неналежне виконання зобов'язань. Щоб упевнитися в тому, що перед вами не варто перспектива роботи з несумлінним особою або просто сутяжників, вивчіть картотеку арбітражних справ на офіційному сайті ВАС РФ. При цьому аналіз картотеки справ щодо контрагента повинен враховувати істота суперечок і їх результати - важливо розуміти, що вирішальним фактором є не сумарна кількість суперечок, а кількість програних суперечок.
Якщо ваш бізнес-партнер не брав участі в судових розглядах, це ще не означає, що він не є боржником по виконавчому провадженню. Перевірити наявність або відсутність боргів юридичних і фізичних осіб можна на офіційному сайті ФССП Росії в банку даних виконавчих проваджень. При наявності боргів система покаже номер і дату порушення виконавчого провадження, реквізити виконавчого документа, відділ судових приставів, дані пристава-виконавця. Найгіршим результатом, який може показати ця база (звичайно, крім відомостей про величезні борги), потрібно вважати інформацію про наявність боргів перед бюджетом (податкової, фондами) - це означає, що на рахунках компанії немає коштів - і інформацію про закриті виконавчі провадження через відсутність у боржника активів - це значить, що пристав виконав всю роботу, але ніякого майна не виявив.
Звичайно, наявність у фірми судового спору або неоплачених боргів по виконавчому провадженню ще не означає, що з нею небезпечно мати справу. Однак сукупність ознак несумлінності нерідко говорить, що від укладення угод з юридичною особою краще утриматися. А ось нехтування аналізом судової історії і виконавчих проваджень контрагента може плачевно позначитися на вашій діяльності.
Як приклад осіб, які постраждали від роботи з уже заборгувала організацією, можна назвати кредиторів компанії «Мікротест», що спеціалізується на системній інтеграції і консалтингу. У 2013 році компанія займала 20-у сходинку в рейтингу найбільших російських IT-компаній CNews з сукупною виручкою в 14,2 млрд руб., Обігнавши в ньому таких учасників IT-ринку, як «Інфосистеми джет», «Айті», Maykor і ін . Однак вже через рік до ТОВ «Мікротест» були подані позовні заяви на загальну суму понад 1 млрд руб., а ще через рік було порушено справу про банкрутство. Якщо ви вважаєте, що після цього потенційні контрагенти відмовилися від співпраці з «Мікротест», то ви сильно помиляєтеся.
Корпоративна історія контрагента
Перш ніж укладати договір з контрагентом, вивчіть його корпоративну історію за допомогою сервісів ФНС Росії. Перше і найголовніше, що потрібно отримати через вказаний сервіс, - виписку з ЕГРЮЛ. Для її отримання досить знати ОГРН, ІПН або найменування юридичної особи. Виписка з ЕГРЮЛ містить відомості про стан юридичної особи, розмір статутного капіталу, даних про засновників і ін. Часта зміна адреси або засновників компанії - привід задуматися, чи безпечно з нею співпрацювати. А якщо інформація про юрособу зовсім не представлена в ЕГРЮЛ - така особа не має правоздатність і укладати з ним угоду неприпустимо (п. 3 ст. 49 Цивільного кодексу РФ).
Крім того, буде незайвим перевірити контрагента за наступними напрямками:
підтвердити, що до складу виконавчих органів організації-контрагента не входить дискваліфіковані особи;
проконтролювати відсутність засновника або керівника організації в реєстрі осіб, які відмовилися від участі (керівництва) в організації;
дізнатися, чи не прийнято щодо контрагента рішення про майбутнє виключення його з ЕГРЮЛ як недіючого підприємця;
з'ясувати, чи не зареєстрований контрагент за адресою «масової реєстрації» і чи здійснюється з ним зв'язок за вказаною в ЕГРЮЛ адресою;
перевірити, що у потенційного бізнес-партнера відсутня заборгованість по сплаті податків понад 1 тис. руб., і що він регулярно подає податкову звітність;
переконатися у відсутності рішення про ліквідацію, реорганізацію, зменшення статутного капіталу, придбання товариством з обмеженою відповідальністю 20% статутного капіталу іншого товариства і т. д., опублікованого в Віснику державної реєстрації.
Упевнитися, що потенційний контрагент не знаходиться в процесі банкрутства, можна через Єдиний федеральний реєстр відомостей про факти діяльності юридичних осіб. Знаходження компанії на одній зі стадій банкрутства є безумовною підставою для відмови від усіх подальших взаємин з нею. Крім інформації про стан юрособи, в Єдиному федеральному реєстрі відомостей про факти діяльності юридичних осіб містяться відомості про вартість чистих активів акціонерного товариства на останню звітну дату.
Також для більш повного уявлення про діяльність контрагента можна вивчити його статут, свідоцтво про державну реєстрацію та свідоцтво про постановку на податковий облік. Зазвичай такі документи доступні на офіційних сайтах компаній. Однак згідно з позицією Верховного суду РФ, юридична особа не має права в стосунках з особою, сумлінно покладався на дані ЕГРЮЛ, посилатися на дані, не включені до зазначеного реєстру, а також на недостовірність даних, що містяться в ньому, за винятком випадків, якщо відповідні дані включені до зазначеного реєстру в результаті неправомірних дій третіх осіб або іншим шляхом поза волею юридичної особи (абз. 2 п. 2 ст. 51 Цивільного кодексу РФ). Презюмируется, що особа може покладатися на дані ЕГРЮЛ як на єдино правильні і достовірні (п. 22 Постанови Пленуму ЗС РФ від 23 червня 2015 р № 25 «Про застосування судами деяких положень розділу I частини першої Цивільного кодексу Російської Федерації»). Таким чином, перевірку установчих документів контрагента можна вважати факультативної.
Аналіз «медійної історії» контрагента
Іноді для того, щоб оцінити надійність контрагента, досить почитати про нього в ЗМІ або на професійних форумах. Відгуки клієнтів, партнерів і працівників - все це може розповісти про компанії не менше, ніж офіційні документи. Як правило, пошук такої інформації здійснюється на спеціалізованих майданчиках за назвою компанії і прізвища її керівника. Якщо юрособа не дорожить своєю репутацією, задумайтеся, чи варто вам починати співпрацю з ним. Якщо ж Інтернет «рясніє» новинами про гучні скандали за участю вашого потенційного контрагента, від угод з ним краще відмовитися.
Так, протягом довгого часу в ЗМІ регулярно з'являлася інформація про банкрутство Московського заводу плавлених сирів «Карат». Однак це не завадило найбільшому виробнику на певних етапах свого існування виробити власну тактику «кредитування у контрагентів». Отримуючи від постачальника сировина, «Карат» не справляв оплату за нього аж до моменту подачі заяви про визнання заводу банкрутом. Як відомо, для цього потрібно отримати вступило в законну силу рішення суду першої інстанції. Заповзятливий «Карат» відтягував цей момент, без жодних підстав подаючи апеляційні скарги. Таким чином, оплата за договорами практично у всіх контрагентів розтягувалася на рік і більше. При цьому штрафи за невиконання договору були мінімальні, тому навіть разом з відшкодуванням збитків за ст. 393 Цивільного кодексу РФ ВАТ «Карат» платив набагато менше, ніж якби він взяв банківський кредит.
Виходить, все контрагенти, самі того не бажаючи, кредитували свого партнера на неринкових умовах. Так що розмір гравця на ринку не є гарантією його добросовісної поведінки. Якби постачальники Московського заводу плавлених сирів перед укладенням договору перевіряли стан справ замовника, така ситуація ніколи б не виникла. Справедливості заради варто відзначити, що з 2014 року у даного юрособи змінилося керівництво і тепер його поведінка нормалізувався.
Додаткова перевірка деяких категорій контрагентів
Якщо вашим потенційним контрагентом є учасник держзакупівель, перевірте наявність відомостей про нього в Реєстрі недобросовісних постачальників . До зазначеного реєстру включається інформація про учасників закупівель, які ухилились від укладення контрактів, а також про постачальників (підрядників, виконавців), з якими контракти розірвано за рішенням суду або в разі односторонньої відмови замовника від виконання контракту в зв'язку з істотним порушенням ними умов контрактів (п . 2 ст. 104 Федерального закону від 5 квітня 2013 р № 44-ФЗ «Про контрактну систему в сфері закупівель товарів, робіт, послуг для забезпечення державних і муніципальних потреб»).
У разі, якщо потенційний контрагент займається ліцензованими видами діяльності, можна перевірити наявність у нього відповідної ліцензії. На жаль, єдиний портал для здійснення такої перевірки відсутній, - інформація про видачу ліцензій знаходиться на сайтах видають ліцензії за видами діяльності (Міністерства охорони здоров'я і соціального розвитку РФ, Міністерства природних ресурсів РФ, Федерального агентства по туризму РФ, Міністерства внутрішніх справ РФ і ін. ).
Спеціальні системи перевірки контрагентів
Для тих, хто не бажає витрачати свій час на перевірку, чи хоче отримати максимум інформації про компанії, - існують спеціальні системи. Наприклад, «Контур-Фокус» надає найважливішу інформацію про будь-якої компанії (ЕГРЮЛ / ЕГРІП, арбітражні справи, відомості про банкрутство, виграні держконтракти, борги фірми за даними судових приставів, адреси масових реєстрацій, фінансова звітність). Крім того, за допомогою цієї системи можна перевіряти пов'язані компанії - підприємства, що мають у складі засновників або власників одних і ті ж осіб, а також входять до системи одного концерну або холдингу. Такі компанії виявляються при порівнянні даних про засновників і юридичну адресу. Якщо дочірня організація поводиться недобросовісно, навіть при наявності ідеальної репутації у материнської компанії співпраця з останньої може бути небезпечно. У ситуації, коли компанія видає себе за «дочку» відомої корпорації, хоча сама такою не є, від укладення договору краще відмовитися.
Система аналізу ринків і компаній «СПАРК», розроблена агентством ІНТЕРФАКС, містить дані про юридичних осіб в Росії, Україні та Казахстані. Крім того, користувачам «СПАРК» доступний міжнародний реєстр юридичних осіб Dun & Bradstreet (D & B), який має більш ніж вікову історію і включає в себе 230 млн. Компаній. Крім основних відомостей про юридичну особу, «СПАРК» дозволяє ознайомитися з бухгалтерською звітністю, звітністю емітентів, кредитним лімітом, архівом повідомлень ЗМІ, штатною чисельністю, а також індексом платіжної дисципліни Paydex - показником, що відображає середній фактичний термін виконання компанією своїх фінансових зобов'язань.
Система «Інтегрум» дозволяє не тільки знайти інформацію про контрагента, а й провести її аналіз: виявити шахрайські схеми, встановити афільованих осіб і компаній, прорахувати ризики роботи. Завдяки власному пошуковику в Інтернеті зазначена система знаходить навіть такі відомості про контрагента, як згадка в статтях і публікаціях. Крім того, підготовлений системою «Інтегрум» звіт може бути визуализирован в зручний графік.
Крім зазначених вище, існує ще величезна кількість сервісів з перевірки контрагентів, які відрізняються між собою вартістю, зручністю роботи, обсягом бази даних і актуальністю інформації.
Перевірка контрагента після укладення договору
Перевірка контрагента перед укладенням з ним договору не знімає необхідності відстежувати стан його справ протягом всього періоду співпраці. Для того, щоб убезпечити себе під час дії договору, рекомендуємо включити в нього ковенант - умова, що встановлює додатковий обов'язок вчинити будь-яку дію чи утриматися від його здійснення. Зазвичай в якості таких умов вказується регулярне представлення контрагенту фінансової звітності чи інших показників діяльності, підтримання певного рівня обороту грошових коштів на рахунках під загрозою застосування штрафних санкцій.
Включення в текст договору ковентанта обумовлено нормою ст. 307 Цивільного кодексу РФ - в силу зобов'язання одна особа зобов'язана вчинити на користь іншої особи певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, внести вклад у спільну діяльність, сплатити гроші та інше. П.) Або утриматися від певної дії, а інше особа має право вимагати виконання його обов'язку. Такі зобов'язання виникають з договорів та інших угод. Російські суди також визнають за сторонами право на включення ковенанта в договір (Інформаційний лист Президії ВАС РФ від 13 вересня 2011 N 147 «Огляд судової практики вирішення спорів, пов'язаних із застосуванням положень Цивільного кодексу Російської Федерації про кредитному договорі», Постанова Арбітражного суду Уральського округу від 7 жовтня 2014 р N Ф09-6331 / 14 у справі N А07-23635 / 2013; Постанова Арбітражного суду Московського округу від 24 вересня 2014 р N Ф05-10500 / 14 у справі N А40-79289 / 13).
Розглянемо такий приклад. Після укладення договору поставки до замовника було пред'явлено велика кількість позовів. У постачальника виникли побоювання, що його бізнес-партнер знаходиться у важкому фінансовому становищі і не зможе в певний момент оплатити отриманий товар (договір був укладений з відстрочкою платежу). Однак підстав вимагати розірвання договору у постачальника не було, оскільки формально умови договору замовник не порушував. Необгрунтоване дострокове розірвання договору загрожувало постачальнику штрафними санкціями, тому він зробив нелегкий вибір і продовжив співпрацю в надії на поліпшення фінансового становища партнера. Але цього не сталося. Коли замовник не сплатив велику партію товару, контрагент звернувся з позовом до суду, але до моменту отримання виконавчого листа грошей на погашення боргу у замовника вже не було. Ситуації, що склалася можна було уникнути - для цього лише потрібно встановити в договорі ковенант. При цьому в якості умови треба було передбачити обов'язок замовника підтримувати свій фінансовий стан на певному рівні або право кредитора вимагати дострокового виконання договору при настанні певних обставин.
Однак не варто забувати: в ситуації, коли арбітражний суд ввів щодо контрагента спостереження, порядок пред'явлення вимог кредиторів за грошовими зобов'язаннями та про сплату обов'язкових платежів, за винятком поточних платежів, ускладнюється. При цьому неустойки (штрафи, пені) і інші фінансові санкції за невиконання або неналежне виконання грошових зобов'язань та обов'язкових платежів, за винятком поточних платежів, не нараховуються (п. 1 ст. 63 Федерального закону від 26 жовтня 2002 № 127-ФЗ « Про неспроможність (банкрутство) »). Таким чином, під час процедури спостереження домогтися від боржника матеріального відшкодування буде проблематично. Тому тільки постійний моніторинг діяльності контрагента допоможе прийняти єдино вірне, а головне, своєчасне рішення.