Непомірна жадібність і аферізм стали причиною банкрутства не однієї фінансової компанії. Шахраї не втомлюються обманювати чесних і добропорядних громадян, деяким вдається навіть надути світова фінансова істеблішмент. Правда в більшості випадків підсумком афе.
В англомовних країнах «справу» називають business, а по-французьки «справу» - affaire. Спочатку це поняття означало взагалі будь-яке підприємство, яке має на меті наживу.
Гроші можна красти, можна вимагати, а можна зробити так, щоб люди самі несли їх «на блюдечку з блакитною облямівкою» і ще дякували за те, що ви погодилися їх взяти. Ось це вже «вищий пілотаж». Саме тому про справжніх аферистів пишуть романи і знімають фільми.
Взагалі, грань між чесним підприємництвом і обманом дуже тонка. Саме тому навколо великих бізнесменів і пропащих аферистів завжди присутній ореол романтизму. А якщо вже трапляються екземпляри, що поєднують в собі і те й інше, то вони прославляються не тільки в колах свого бізнесу, а й отримують всесвітню популярність. Саме про таких людей і піде мова в нашому фоторепортажі, де ми зібрали найвідоміших фінансових шахраїв.
Великі комбінатори
Офіційна кар'єра у більшості з цих людей може викликати глибоку повагу: їх по праву можна назвати видатними топ-менеджерами, мистецтву керувати яких можна було б повчитися. Саме тому навколишні, аж до моменту їх викриття, вважали репутацію цих людей кристально чистою.
Їх злочину полягали в тому, що вони не платили податки, маніпулювали з фінансовою звітністю і часто плутали корпоративні кошти з особистими. Цікаво, що більшість великих фінансових злочинів сталося в США - Америка ще раз довела свій статус країни великих можливостей.
Бернард Медофф
Ім'я Бернарда Медоффа сьогодні знає кожен, з ним пов'язаний найбільший фінансовий скандал. Форбс красномовно називає його грабіжником століття. Адже фінансовими аферами займався не хто інший, як колишній голова ради директорів фондової біржі Nasdaq. Компанія Madoff Securities, заснована близько 40 років тому, протягом багатьох років приносила своїм клієнтам стабільний прибуток на рівні 12-13% річних. Але в підсумку компанія Медоффа втратила $ 50 млрд. При цьому регулярні перевірки фінансової діяльності компанії з боку Федеральної комісії з цінних паперів показували тільки дрібні порушення. Жертвами Медоффа стали безліч американських і міжнародних фондів і банків, в тому числі BNP Paribas, HSBC, Nomura Holdings, а також заможні американці, в тому числі кінорежисер Стівен Спілберг. Це шахрайство потрясло Уолл-стріт і призвело до справжнісіньким жертвам. Французький інвестор, який вклав в компанію Медоффа близько півтора мільярдів доларів, наклав на себе руки в своєму нью-йоркському офісі.
Жером Кервьєль
Трейдер банку Société Générale став торгувати без відомства свого начальства ще з 2005 року. За цей час за повідомленнями банку він завдав йому збитки в розмірі приблизно $ 8 млрд. Сам Кервьєль стверджував, що почав незаконну торгівлю з тим, щоб домогтися гарних результатів, представити їх начальству і отримати бонуси. За версією банку цей громадянин просто хотів привласнити гроші собі. Всього трейдеру було пред'явлено звинувачення за чотирма статтями, серед яких було зловживання довірою і шахрайство. Жерар Кервьєль керував сумою в 50 млрд євро. Природно, все це було незаконно.
Бернард Ебберс і Скотт Салліван, WorldCom
Найбільшу аферу в історії США організували Бернард Ебберс, глава компанії WorldCom (другий за величиною оператор телефонних мереж США) спільно з помічником Скоттом Салливаном. Всі сили Ебберс направляв на екстенсивне розширення бізнесу за всяку ціну. На початку 90-х його компанія провела понад 60 поглинань. Наприклад, в 1997 році WorldCom за $ 40 млрд придбала компанію MCI, яка тоді була в три рази більше самої WorldCom.
В кінці 1990-х Ебберс займав 376-е місце в списку найбагатших людей планети, а його компанія увійшла в список 500 найбільших компаній США. Ебберс вів відповідний спосіб життя - купив 18-метрову яхту за $ 20 млн і найбільше в Канаді ранчо за $ 47 млн.
Проблеми почалися лише в 2000 році, коли у Ебберса з'явилися і особисті борги, він почав розпродавати майно. Рада директорів WorldCom, злякавшись, що акціонери не зрозуміють такої поведінки першої особи компанії, видав Ебберс кредит в $ 375 млн «на особисті потреби» під мізерний відсоток. Припинивши постійні поглинання, WorldCom став розвалюватися на частини. Врятувати компанію Ебберс не зміг, в 2002 році він пішов у відставку, після чого почали спливати фінансові махінації на суму в $ 11 млрд.
Трохи пізніше Ебберс отримав покарання у вигляді 25 років позбавлення волі. До Салливану, який повністю здав свого ідейного натхненника, суд був більш прихильний: він отримав всього 5 років в'язниці.
Ральф Ціоффі і Метью Таннін
Керуючі хедж-фондом Bear Stearns Ціоффі і Таннін брехали інвесторам з приводу поточного стану фонду, який в значній мірі орієнтувався на іпотечні цінні папери (далеко не самі надійні на той момент). При цьому люди продовжували інвестувати в фонд, довіряючи відомостями, які доносили до аудиторії керуючі Bear Stearns. Обох менеджерів звинуватили в змові і шахрайстві. Втрати від їх дій оцінюється в $ 1,6 млрд.
Денніс Козловські і Марк Швартц, Tyco Industrial
Денніс Козловські і Марк Швартц, топ-менеджери бермудської компанії Tyco Industrial. Під керівництвом цих управлінців компанія зробила свої найбільші придбання і стала міжнародним конгломератом. А генеральний директор Tyco Денніс Козловські прославився як абсолютний чемпіон світу зі злиттів і поглинань - корпорація купила близько 1000 компаній, що відносяться до різних галузей економіки, і збільшила свої доходи в 12 разів.
Скандальну популярність Козловські і його партнер отримали завдяки непомірним витрат грошей. За допомогою свого колишнього фінансового директора Швартца Козловські витратив близько $ 600 млн. Образу життя цієї парочки заздрили всі. Вони вміли по-справжньому шокувати: вечірки на островах, ексклюзивні речі з дорогоцінних металів і каменів - підставка для парасольки за $ 15тис, фіранка для душа за $ 6 тис, плечики для гардероба за $ 2 тис. Крім цього, на гроші компанії були придбані полотна найбільших художників (одне з них належить пензлю Моне).
Справжній стан справ Tyco Industrial стало відомо, тільки коли компаньйони почали позбавлятися від власних акцій. Денніс Козловські і Марк Швартц отримали по 25 років ув'язнення.
Аллен Стенфорд
Стенфорд є засновником Stanford Financial Group і знаходиться в Антигуа Stanford International Bank. Обом установам практично безмежно довіряли інвестори. Але через кілька років компанія стала серйозно цікавити SEC, ФБР і IRS. Зокрема, було цікаво, чому Стенфорд обіцяє інвесторам настільки високий повернення на вкладений капітал. Комісія з цінних паперів і бірж США звинуватила засновника компанії і ще кількох її членів у проведенні шахрайських операцій на $ 8 млрд.
Джеффрі Скіллінг і Ендрю Фастів, Енрон
Компанія «Енрон» починала свою діяльність з виробництва енергоресурсів, однак потім стала займатися трейдингом: надавала на довгостроковій основі і за фіксованими цінами енергосировину найбільшим компаніям США. За 15 років «Енрон» стала сьомою за величиною компанією в США. Вартість її активів становила $ 47,3 млрд.
Фінансові труднощі почалися з 1997 року, коли «Енрон» придбала збиткову компанію. Керівники Джеффрі Скіллінг і його фінансовий директор Ендрю Фастів вирішили приховувати збитковість нового активу. Фастів запропонував хитромудрий план, який полягав у створенні підставних товариств і компаній (як правило, в офшорних зонах), які скуповували у «Енрона» неліквідну власність разом з боргами, а розплачувалися акціями самого «Енрона».
В результаті корпорації вдавалося довгий час приховувати борги, які досягли $ 40 млрд. Але в 2001 році після публічного розслідування корпорації довелося визнати себе банкрутом, через два дні акції «Енрона» з показника $ 90 за штуку впали до 42 центів.
Крах «Енрон» привів до небувалих наслідків. Інвестори втратили десятки мільярдів доларів, без роботи залишилися тисячі людей, згоріли пенсійні заощадження на суму понад мільярд.
Джеффрі Скіллінг отримав в результаті 25 років тюремного ув'язнення, а його помічник всього 6 років: Фастів здав партнера і тим самим врятував себе.
Мартін Грасс, Rite Aid
Генеральний директор аптечної мережі Rite Aid Мартін Грасс прославився тим, що приписав компанії $ 1,6 млрд зайвої прибутку, щоб отримувати бонуси.
Грасс разом з подільниками підробляв дані кредиторської заборгованості, враховували доходи від реалізації медикаментів, які насправді не були продані і не враховували збитки від крадіжки продукції. Підлеглим, які допомагали їм замітати сліди, справно виплачувалися великі премії. Як випливає з матеріалів звинувачення, керівники Rite Aid обдурювали і аудиторів компанії. Грасс становив фіктивну бухгалтерську звітність та вводив в оману інвесторів.
В результаті Грасс інкримінували фальсифікацію бухгалтерських документів, підробку протоколів засідань рад директорів, дачу неправдивих свідчень SEC (комісії з цінних паперів і бірж, регулює американський бізнес) і фабрикацію доказів. Йому інкримінували 36 епізодів порушення закону. У цій же справі були засуджені і ще кілька топ-менеджерів компанії.
Семюель Уоксел, ImClone Systems
Семюель Уоксел - засновник і керівник компанії ImClone Systems, що спеціалізується в сфері біотехнологій. На думку нью-йоркської прокуратури, в грудні 2001 року Уоксел дізнався, що розроблений його фірмою і вже активно рекламується препарат проти раку Ebitrux не отримає схвалення Управління з контролю за продуктами і ліками (FDA) США.
Йому не склало великих труднощів спрогнозувати, як на цю новину відреагує фондовий ринок. Уоксел став «зливати» цінні папери власної компанії, ретельно шифруючись і використовуючи брокерський рахунок своєї дочки. Але операції були заблоковані інвестиційним банком. Якби угода пройшла успішно, засновник ImClone зумів би заробити $ 1 млн.
Судове засідання завершилося покаянням обвинуваченого. Уоксел заявив, що глибоко засмучений своїми діями, попросив вибачення у всіх хворих на рак і підкреслив, що його дітище, без сумніву, в майбутньому все ж допоможе пацієнтам. Суд засудив Уоксел до максимального терміну, який запитував звинувачення - понад 7 років в'язниці, до штрафу в розмірі $ 3 млн і відшкодування збитку в розмірі $ 1,26 млн.
Найджел Поттер, Wembley
Найджел Поттер - глава мережі казино Wembley володів двома найбільшими гральними будинками в Колорадо і в Лінкольн парку. В останньому справи йшли в гору, прибуток істотно перевищувала доходи в Колорадо, і Поттер підняв питання про перерозподіл коштів компанії, вирішивши, що підрозділу в Лінкольн парку пора завести свої активи і стати єдиним представником грального бізнесу штату.
Він захотів отримати офіційний дозвіл встановити в Лінкольн парку 1000 додаткових ігрових автоматів і таким чином вирішити питання з конкурентами. Його звинувачують в спробі дачі хабара державному службовцю в розмірі $ 4 млн. Треба сказати, що суд був прихильний до Поттеру і виніс рішення: 3 роки тюремного ув'язнення. У в'язниці штату Пенсільванія Поттер провів близько півтора років, потім його перевели до манхеттенського ізолятор, з якого, півтора місяці по тому, його відправили до Великобританії - спочатку до в'язниці, а потім під домашній арешт.
Раніше ФІНАНСИ bigmir) net повідомляли про те, як не стати жертвою фінансової піраміди
джерело: RB.ru