Що таке валюта-притулок і як її вибрати для себе?

1. Що таке валюта-притулок?
2. Американський долар (USD)
3. Японська ієна (JPY)
4. Швейцарський франк (CHF)
5. Про сировинних валютах-притулках
6. висновок

У цьому матеріалі ми розглянемо, що таке валюти-притулку, навіщо вони потрібні, і як можуть врятувати депозит від краху.

Якщо розглядати інвестиції в нормальних економічних умовах, грамотні інвестори завжди вибирають ті активи, які з часом принесуть найбільший відсоток прибутку. Але фінансовий ринок важко назвати стабільним. Він в будь-який момент може викинути неприємний фокус. Тому тут потрібно робити коригування нема на прибутковість активу, а на його надійність. Звичайно, бажано, щоб зв'язка "прибутковість-надійність" була максимально вигідною для інвестора.

Тепер Ви розумієте, для чого потрібно знати валюти-притулку, а також валюти, які дають велику прибутковість. Нижче ми постараємося внести ясність у питаннях: що впливає на ці типи валют, а також як їх правильно спланувати.

Що таке валюта-притулок?

Кожному інвестору важливо вміти зберігати свої капітали. Природно йдеться про валютах-притулках. Тільки в їх тихою "гавані" інвестор може перечекати "бурю", і навіть щось заробити. Захисна валюта - це та, яка на тлі обвалу всіх основних валют буде зміцнюватися. Коли інвестори від звичних активів для торгівлі в неспокійний час віддають перевагу саме стабільним валют.

Які ж валюти-притулку є такими? Перш за все, це ті країни, в яких низька інфляція, висока довіра до ЦБ, економічна і політична стабільність і профіцит платіжного балансу. Відзначимо, що через деякий час, захист може переходити з однієї країни до іншої, отже, валюти-притулку будуть змінюватися. Уже тривалий час до таких відносяться: JPY, CHF, USD.

Розглянемо кожну валюту окремо.

Американський долар (USD)

Це глобальна валюта, яку всі вважають не тільки захисної, а й резервної. Триває це з 1944 року. Уявіть, тільки за останнє десятиліття понад 60% золотовалютних резервів більшості країн світу зберігалися в американській валюті - доларах. Якщо в інших країнах спостерігаються будь-які політично або економічно нестабільні часи, інвестори тут же переводять національні валюти в долари США, що, природно, зміцнює її курс. Так що без перебільшення, американський долар можна назвати валютою-притулком.

Японська ієна (JPY)

Не зовсім зрозуміло, чому ієна - валюта-притулок. Перш за все, вона вважається такою, що навіть з виходом негативних новин по Японії, національна валюта JPY все одно міцніє. Інвестори люблять ризикувати і це у них в крові. А японська ієна якраз відноситься до високоризикованих активів. Всі пам'ятають радіаційну катастрофу, що сталася на Фокусіми в березні 2011 року. Тоді пара USD / JPY впала понад 600 пунктів протягом одного тижня. Особливо добре в той момент можна було заробити на кросових парах: CAD / JPY, NZD / JPY і AUD / JPY. А якщо ще за цими сировинних державах виходили негативні новини, то позиція ієни тільки посилювалася.

Швейцарський франк (CHF)

Є ще одна валюта-притулок, яка довгі роки виступає рятувальним колом для більшості інвесторів під час політичної та економічної нестабільності. Йдеться про швейцарському франку.

Нехай і не глобальна, але постійно процвітаюча економіка цієї країни залучає гроші з усього світу, мається на увазі банківський сектор. Тривала відсутність військових дій і політична воля створили навколо швейцарського франка ареал стабільності і надійності. Але в початку вересня 2011 цю ідилію порушили тим, що прив'язали курс швейцарського франка до євро.

Про сировинних валютах-притулках

Товарні або сировинні валюти це ті валюти країн, в економіці яких все зав'язано на видобутку та експорті корисних копалин (вугілля, нафта, золото, платина, срібло, газ та ін.). Отже, до числа сировинних валют варто віднести наступні:

• російський рубль;
• норвезька крона;
• новозеландський долар;
• канадський долар;
• австралійський долар.

Але є і такі валюти-притулку у країн, яких є багато корисних копалин і вони регулюються з боку держави або зовсім не представлені на валютних ринках Форекс. Трейдери звикли загострювати свою увагу на Новій Зеландії, Канаді та Австралії.

Якщо запам'ятати основне правило для сировинних валют, то на цьому можна непогано заробити. А звучить правило в такий спосіб: потреба в сировинних валютах росте тільки тоді, коли в світі спостерігається період відносного спокою в економіці, а також політиці. Коли ж спостерігаються потрясіння, і якась невизначеність, то попит на сировину стрімко падає.

Якщо в світі все спокійно, тоді інвестори розглядають сировинну валюту з позитивним настроєм. Це призводить до зростання валюти і економіки. В результаті ростуть процентні ставки, стає вигідним інвестування в Carry Trade . Це коли, як валюти-притулки розглядаються сировинні валюти. Тобто, інвестори займають іншу валюту з низькою прибутковістю, і потім інвестують її в більш високоприбуткову - сировинну валюту.

Стратегія Carry Trade може сильно вплинути на зростання товарних валют. Але тут є і темна сторона. Як тільки фінансовий клімат погіршується, Carry Trade може блискавично привести до відтоку капіталу з сировинної країни. Ось чому інвестори завжди стежать за економічними новинами, що відображають дійсність світових сировинних ринків.

висновок

Багато факторів впливають не тільки на валюти-притулку, а й на товарні валюти. Потрібно стежити за новинами, аналізувати ситуацію, читати прогнози аналітиків по сировині і час від часу звертатися до звичних валют-притулків, про які ми говорили на початку цієї статті.