Три наївних питання - Вогник № 5 (4592) від 07.02.1999

1. завал

Н а кожного ощасливленого «планом Маршалла» європейця після війни довелося по 38 доларів. На кожного японця - по 18 доларів. А у нас, за офіційними даними ввезення валюти, на кожного росіянина доводиться ні багато ні мало 768 доларів США. У 20 разів більше, ніж за «планом Маршалла» в Європі! Чому ж ми живемо в 20 разів гірше? Саме тому...

завал

ЯКЩО долар впаде, ВІН поховає під СОБОЮ ВЕСЬ СВІТ

Цінність будь-якої кольорової папірці, нехай навіть з водяними знаками, - всього лише питання суспільної довіри. І здається, зелені папірці з портретами американських президентів кредит довіри вичерпали.

01.01.1999 на єдину грошову систему перейшли 11 європейських держав: Німеччина, Франція, Італія, Голландія, Бельгія, Люксембург, Іспанія, Португалія, Ірландія, Австрія та Фінляндія. Великобританія, Данія та Швеція тимчасово утримуються

Д ля початку в країнах Об'єднаної Європи перерахують безготівкові гроші. До 1 січня суми були виражені в доларах США, їх розділять на коефіцієнт 1,28 і висловлять отриману цифру в новій одиниці - євро. Після 2002 року пустять в обіг вже готівкові банкноти, які поступово і без душевних хвилювань замінять різношерсті марки, франки, ліри, гульдени. Здавалося б, тільки і всього! Здавалося б, це те саме що переходу в новий масштаб: була довжина в дюймах, стала в сантиметрах. Але ...

Схема бездоганна за винятком одного нюансу - в ній немає місця долара США. А Росія, яка сьогодні перетворена в доларовий відстійник, дуже чутлива до цього нюансу. Фактично ми зараз є свідками заключного акту драми (або комедії - кому як більше подобається), розіграної на світовій фінансовій сцені. І хтось в цій драмі повинен лягти, пронизаний вістрям валютної рапіри. І, здається, це буде простодушна, озброєна дерев'яними граблями Росія. Але повернемося до початку цієї п'єси ...

Після війни за «планом Маршалла» в Західну Європу було скинуто 12,385 млрд. Доларів США. Причому більша частина - 9,26 млрд. Представляла собою безпроцентні і безповоротні дари. У ті ж роки в Японію було вкинуто 2,15 млрд. Доларів. Чому б така підозріла щедрість? .. Причому замість планованих п'яти років ці гроші були вивалені Америкою в Європу всього за три роки. Чому б така підозріла поспіх? Куди поспішали? Або, точніше, від чого тікали янкі? ..

«План Маршалла» канув у Лету 31.12.1951 р, але «благодійний» потік баксів з-за океану тривав з лякаючою інтенсивністю і досяг в 1966 р вершини - 54,6 млрд. Доларів. Після чого почалися події, що призвели до «Ніксон-шоку», ледь не развалившему світ фінансово і політично. Але про шок трохи нижче.

Згідно з офіційним Бюлетеня банківської статистики, на листопад 1997 року Росію було ввезено готівкової валюти на суму 117,942 млрд. Доларів. Це всій валюти - німецьких і фінських марок, японських ієн, китайських юанів, білоруських зайчиків, американських доларів. Саме останні нас і цікавлять. Скільки ж їх було в загальній масі ввезеної валюти? А ні багато ні мало - 98%.

Але валюту і вивозили! - скажете ви. Знову-таки за офіційними даними (а інших не існує), валюти вивезли з Росії 1,08% від ввезеної. Припустимо, бреше статистика. Припустимо навіть, вона бреше дуже сильно. Раз в п'ять! Навіть нехай в десять! Значить, вивезли 10,8% від ввезеної суми. Все інше осіло «на просторах Батьківщини чудовою». А це понад 100 мільярдів доларів. Де ж вони? А там же, де були американські долари після валютної маршалловской інтервенції в Європі - по панчохам порозпихати. Але в один прекрасний момент вони з панчіх спливли, і трапився той самий «Ніксон-шок».

Захоплюють темпи, з якими нам впарюють кишенькові портрети батьків заокеанської нації. Нові долари з «великими» президентами москвичі побачили раніше, ніж жителі американської глибинки. Середньорічна швидкість впаріванія становить 26,2 млрд. Доларів, що в 7,4 рази швидше, ніж при «маршаллізаціі». І такий ось момент - в ті «щасливі» дні в Західній Європі і в Японії стояли окупаційні війська США, і тубільці не виникали проти «американської допомоги», їм було нікуди діватися. Але чому не виникає Росія? ..

Якщо ви ще не зрозуміли геніального задуму заокеанського сценариста, поясню гранично просто. Після другої світової війни Сполучені Штати скинули в Західну Європу свою доларову інфляцію під прапором «американської допомоги» по так званому «плану Маршалла». Європа знайшла в собі сили випрямитися і в кінці 60-х повернула «допомогу». Долар США впав як підкошений, ледь не потонув за собою всю економіку Америки. На початку 80-х американці спробували відновити престиж своєї національної валюти. Саме тоді полігоном скидання свіжонадрукованих порожніх доларів стала Росія.

За час другої світової війни Сполучені Штати наштампували купу зелених папірців з портретами батьків нації. За це їх картати не можна. Такий конфуз трапляється завжди і з усіма воюючими державами, починаючи з часів Вавилона і Урарту. Війна - ракова пухлина економіки, і єдиний засіб в ній вижити - займати у майбутнього. Тобто друкувати нічим не забезпечені паперові гроші в розрахунку на майбутню перемогу і відновлення економіки.

Сума паперових грошей в США за час війни збільшилася в 3,6 рази. Після війни постало питання - куди дівати зайві «зелені»? Відібрати в населення і спалити не вийде. Залишити в США? Не можна: долар знеціниться (вже почав), ціни стрибнуть вгору (вже поповзли), все накопичення Шановних Громадян Америки підуть прахом (вже рушили). Що тоді Шановні зроблять з улюбленим урядом? Як мінімум покатають на виборах.

І вихід знайшли - скинути зайві долари за океан під виглядом «американської допомоги». Але скинути так, щоб вони звідти ніколи не поверталися, інакше сенсу немає. Так Штати експортували до Європи і Японію свою доморослу доларову інфляцію. Акцію назвали «план Маршалла» на ім'я держсекретаря США, який озвучив цю геніальну ідею в червні 1947 Загальне число «ощасливлених» країн склало 17. У Європі повірили, що заокеанський багатий дядечко дає справжні гроші.

Оскільки скинуті в Європу «зелені» там зациклювалися і не вискакували за кордону Старого Світу, виник спеціальний термін «євродолар». Перший час європейці були спокійні: підписана в 1944 році Бреттонвудское угоду закріплювало золотий вміст долара США: 35 доларів за унцію благородного металу. Так американці підстрахувалися від напливу євродоларів назад «на історичну батьківщину»: чого боятися, дорогі європейці, наші долари - то ж золото! Ось документ!

Була і друга страховка. У законі про «допомоги іноземним державам», який прийняли в Америці після війни і який діє до сих пір, окремим рядком прописана досить пікантна подробиця: 5% від суми «дарів» початково і відкрито призначаються безпосередньо місцевої адміністрації. Тобто держчиновникам на лапу. До 1952 року в Європі таких «налапних» відсотків набігло майже півмільярда доларів. Правда, в коробках з-під ксерокса європейські держчиновники ті «зелені" не тягали, але виключно тому, що ксероксів тоді ще не було.

Як же відбувається викид власної інфляції на інших? Для вирішення своїх проблем янкі друкують папірці з портретами. Друкують понад допустимого. Великій кількості. Виплачують безробітним, військовим, іншим всяким ... Потім збирають у вигляді податків. І тут має розпочатися інфляція. Але інфляція починається не відразу після вкидання незабезпечених грошей, а з деяким тимчасовим лагом - запізненням. І ось в момент запізнювання потрібно зайві гроші з обігу вийняти і кому-небудь «позичити». Кому-то, хто не знає, що це вже не гроші, а зайвий папір. Тоді в США залишаться тільки долари, забезпечені товарами, а надлишок «знищиться» - піде безповоротно в далечінь блакитну. Це і є експорт інфляції. Тому що в чужій країні кількість паперових грошей зростає. І не важливо, що вони виглядають інакше, ніж місцеві гроші. Важливо, що на них можна там щось купити (нехай навіть попередньо обмінявши в «ексченче»). «Маршаллізація» Європи в 50-і роки привела до інфляції, яку згодом в підручниках нарекли «великої». Долари в Росії - це та ж грошова емісія, але не враховується офіційною статистикою.

Правда, є одна необхідна умова, щоб ця схема спрацювала. Власна національна грошова одиниця країни, куди скидають долари, повинна знецінюватися швидше, ніж долар. Знецінюватися постійно і з неминучістю сонячного заходу. Інакше тубільці ні любити долар, а будуть любити свою грошенят. Рубль зобов'язаний падати завжди, постійно і, що важливо, швидше долара. Тільки за цієї умови населення Росії буде зберігати долари як засіб накопичення.

А може, це все хвороблива підозрілість? Де докази, що «американська допомога» виходить всім (не тільки Росії) боком? .. Як відомо, все пізнається в порівнянні. Чи є з чим порівняти «маршаллізірованние» країни? Чи був де в Європі «чистий експеримент» по відновленню зруйнованої війною економіки без участі його величності долара? Був. В Фінляндії.

Візьмемо її для порівняння з Європою. Хоча, зізнатися, порівняння буде не цілком чесним: все-таки у Франції виноградники, а в Фінляндії - Полярне коло. У Німеччині вугілля, а в Фінляндії комарі. За даними неприкрашений порівняння післявоєнних економік і умов існування (клімат, ресурси, родючість грунтів) 24-х Європейських країн, Суомі на 20-му місці.

Цифровий характеристикою життєзабезпечення країни служать Індекс оптових цін і Вартість життя (відношення зарплат до роздрібних цін). Індекс оптових цін характеризує виробництво в країні. Вартість життя характеризує споживання. Порівняння 1948 роки (напередодні «маршаллізаціі») з передвоєнним 1 938 роком дає нам кількісну оцінку глибини руйнування економіки. І тут Суомі практично на останньому місці.

Зіставлення 1951 роки (після «маршаллізаціі») з 1948 роком дає нам кількісну характеристику американської «допомоги». Отже, за оптовими цінами (умови виробництва) Австрія і Франція програють Фінляндії начисто. «Локомотив Європи» - Західна Німеччина тримається з Фінляндією ніздря в ніздрю. Великобританія, на території якої військові дії не велися (виключаючи повітряні нальоти німців), виграє у фінів за все з 10-процентним перевагою.

За вартістю життя (характеристика споживання) ні Австрія, ні Франція навіть змагатися не можуть з Країною озер і боліт. Британія показує той же 10-процентне перевага. І тільки «локомотив Європи» істотно обходить Фінляндію. Деталь: жовтні 1947 р фіни проводять грошову реформу, заробітну плату приводять у відповідність з вартістю життя і двічі в 1950-м і 1957-м коректують їх співвідношення. У 1952 - 1955 роках стійко знижують і оптові ціни, і вартість життя. Що ж, коли немає доларових вливань, з інфляцією впоратися не проблема.

Американці кажуть: але ж за роки «маршаллізаціі» (1948 - 1951) економіка Європи росла! ВНП зріс на 32,5%! Так, виріс. Але тільки завдяки чи всупереч? За ті ж чотири роки, наприклад, ВНП Бразилії підскочив на 65,1%! І знаєте чому? Тому що американські долари, які до 1948 року «позичалися» Бразилії, витекли в Європу. І поперла вгору економіка Бразилії! Але потім, після «маршаллізаціі», коли Європа повернула борги, долари знову потекли в Бразилію. Потекли суцільним невпинним потоком. І текли до сьогоднішнього дня. І де тепер Бразилія? У черговому фінансовому кризі Бразилія.

Всі країни, якими керують люди з нормальною психікою, завжди виходять з економічної кризи однією спільною дорогою - вони різко стискають грошову масу в обігу. Відмінності бувають тільки в технічних способах рішення задачі. Ось наприклад...

Післявоєнна Європа, змучена доларовими вливаннями і викликаної ними великої інфляцією, ту ж задачу вирішила в два рази швидше. Правда, тактика у кожного була своя, а стратегія одна - зміцнення власної валюти шляхом затиснення грошової маси.

Франція де Голля ... У 5-й республіці немає Центрального банку. Гроші розмножуються шляхом кредитної емісії. На інфляції багато годуються. В основному банкіри. Де Голль годівницю зачинив. Французьким банкам елегантно запропоновано не перевищувати 10-відсоткового рівня кредитування. І ні франком більше! .. Все. Країна випросталася. Французький франк вперше з глибоких довоєнних часів став твердою валютою.

Багато написано про німецькому економічне диво. Його створили монетарист, професор Людвіг Ерхард. Технічне рішення - грошова реформа. У ніч на 21 червня 1948 р скасована рейхсмарка і введена дойчмарки. Кожен житель країни отримав на руки 40 DM, до яких у вересні додали 20 DM. І оголосили: «А більше грошей в країні немає, бийтеся за ці. І ні пфенігом більше! »Пенсії, зарплату і квартплату перерахували 1: 1, готівку і приватні заощадження обміняли половину 1: 10. Зобов'язання банків і установ колишнього Рейху анулювали. Підприємства отримали готівку тільки для виплати першої зарплати, а в подальшому зобов'язані були жити тільки за рахунок реалізованої продукції. І ціни звільнили через три дня ПІСЛЯ обміну грошей. А чи не ЗАМІСТЬ, як в Росії 1. січня 1992 р

А чому все-таки Німеччина стала «локомотивом Європи»? Просто німці «обдурили» американців. Знаючи про плани вкидання в Європу великої кількості доларів в якості «допомоги», німці з'ясували, скільки саме баксів до них буде скинуто. Виходячи з товарних цін, розрахували суму грошей, яка їм буде потрібно для нормального внутрішнього обігу. Відняли «євродолари». І вже залишок замовили надрукувати за океаном у формі дойчмарки. Таким способом Ерхард нейтралізував імпортну інфляцію ще до її появи.

Плачевні наслідки (для США) не змусили себе чекати. Адже коли грошову масу стискають, в ній не залишається місця грошам чужої держави. Західна Європа стала позбавлятися від доларів США, як від прокази. Процес пішов у зворотний бік. Пік паніки доводиться на середину 1971 року. Тільки за один день 4 травня і тільки один Центральний Банк ФРН був змушений обміняти на дойчмарки 1,2 млрд. Доларів. На наступний день 5-го травня тільки протягом першої години після відкриття біржі було обміняно ще 1 млрд. Доларів. З остаточно 1969 року по вересень 1971 р запаси іноземної валюти в банках тільки Західної Європи, Канади і Японії потроїлися з 14,5 млрд. $ До 45 млрд. $. Громадяни інтенсивно спустошували панчохи. І перед урядами європейських країн постало чергове запитання: а що, блін, робити з цієї зеленої папером?

Першим, ще в 1965 році, прочухал Шарль де Голль. Президент Франції 4 лютого оголошує, що його країна віднині повністю і назавжди в міжнародних розрахунках переходить до реального золота. І не має наміру більше розглядати долар США як еквівалент дорогоцінного металу. Тому що він зроблений з паперу. Через тиждень Міністерство фінансів Франції оприлюднило практичні кроки по реалізації вказівок свого президента: Франція вимагає від США в повній відповідності з Бреттонвудської угоди живе золото. За 35 доларів за унцію, як домовлялися. У Франції на той момент 1,5 млрд. Доларів.

Янки перелякалися і стали багатослівно пояснювати де Голлю, що союзники (по НАТО) так не поступають. У відповідь де Голль заявляє, що Франція в такому разі більш не має наміру бути членом НАТО. Франція вручає Сполученим Штатам «графік розставань»: до 1.04.1967 р НАТО має передислокуватися з Франції на всі чотири сторони, штабам Верховного головнокомандувача в Роканкуре і Фонтенбло велено звільнити займані приміщення. Сонячну Францію залишають 35 тис. Військовослужбовців, ліквідовано 189 військово-господарських баз НАТО. Скандал розгорається ...

Але німці знову виявилися хитрішими. Хитрий Ерхард вголос гнівно засудив французів і одночасно під шумок зібрав свої німецькі бакси (у багато разів більше, ніж було у французів) і тихо-тихо поклав їх дядькові Сему на стіл для металізації. За любов треба платити! Ми ж союзники! Тим більше що ви обіцяли. Штатам довелося платити ...

Тодішні щотижневі повідомлення про золотий запас США нагадують бойові зведення про понесені втрати і в паніці залишених рубежах. І США нарешті капітулювали: у серпні 1971 р США де-факто припиняють обмін золота на власні гроші і вводять десятипроцентну мито на імпорт товарів. У вільній Америці на 3 місяці заморожені заробітна плата і ціни. Вводиться плаваючий валютний курс, що дає свободу нестримної доларової інфляції, хоч до горизонту. Ніксон виступає в Конгресі США, де публічно розписується у власному безсиллі. І заодно радує співвітчизників такими ось цифрами: бездомних доларів бродить по країнам Заходу 55 млрд., А всього по земній кулі їх 80 млрд. У той час як всередині США цих доларів ... 52 млрд. Золотий запас Америки вже впав в два рази. І якщо всі долари, що гуляють по світу, потраплять в Штати ...

У грудні 1971 році досягнуть тимчасовий компроміс: в обмін на відмову вимагати золото підвищено валютні курси - ієна на 16,88%, дойчмарки на 13,58%, голландський гульден і бельгійський франк на 7,89%. Долар США девальвований на 7,89%. У травні 1972 р Конгрес США ратифікує законопроект про зміну золотого вмісту національної американської гроші з 0,8867 до 0,8185 грам чистого золота. Фактично, це ще 10-відсоткова девальвація і, відповідно, дискримінація долара як осьової валюти. Дотепники назвуть цей переломний момент «Ніксон-шок».

А тепер повернемося в сьогоднішню, а краще навіть завтрашню Росію. Що буде з введенням євро в 11 європейських країнах? .. У всі часи і у всіх народів інфляцію розкручувала має доступ до друкарського верстата керівна група для вирішення своїх політичних завдань. У 11-ти європейських країн загального уряду немає. Отже, немає і мотивів для інфляції євро. Тому євро буде найміцнішою валютою. Власне, вона і була покликана зайняти вакансію золота.

Люди так влаштовані, що завжди зберігають трудові заощадження в тій грошовій формі, яка найбільш стабільна. І стрімко позбуваються від нестабільної. Як тільки за євро утвердиться думка стабільної валюти, від долара США стануть бігти. Причому бігти панічно. Утворюється позитивний зворотний зв'язок: чим більше паніка, тим більше втеча від долара і його знецінення і, відповідно, ще більше паніка.

Долар - не жилець, в натурі. Світ чекає друге видання «Ніксон-шоку», але вже в інших, справді гігантських масштабах: сьогодні на земній кулі в готівковому обігу перебуває 460 млрд. Доларів США, а в самих Штатах - 150 млрд. У Росії за панчохам і банкам рассовать третя частина безпритульних баксів. Причому, ще до катастрофи всі інші «світові» долари теж ухнути в Росію, тому що рубль все одно буде знецінюватися швидше долара (і доларом ж знецінення рубля буде підстьобувати).

... У США залишиться два варіанти. Перший - загинути, потонувши в інфляційній хвилі. Другий - відректися від зарубіжних доларів. Тобто кинути весь світ. Це можна зробити, наприклад, організувавши швидкий обмін грошей у себе в країні. І оголосити всі інші, бродять по світу долари, сувенірами «З любов'ю з Америки». Який з цих двох варіантів вибрали б ви, будучи керівником Сполучених Штатів, на якому лежить відповідальність за країну? ..

Віктор ЧІБРІКІН

PS Кажуть, деякі вже почали міняти долари на німецькі марки, розраховуючи потім обміняти їх на євро, благо обмін національних валют на євро буде тривати кілька років. Правда, умови цього обміну для іноземців поки невідомі.

Фото FOTOBANK / VCG